哭瞎,这下连嫖娼的钱都没了。e租宝老大被抓,750亿资金冻结,84万投资人哭倒。

来源:互联网新闻 编辑:余姚网 时间:2019/09/22 13:34

财新记者从消息人士处确认,33岁的e租宝实际控制人、钰诚集团董事长丁宁目前已被警方控制,警方还带走了一批高业绩员工。

据财新记者了解,除北京、上海外,安徽、广东等省市均开展了对钰诚集团及e租宝的调查,已确定e租宝及关联公司涉嫌非法集资。

零壹财经数据显示,截至2015年12月8日,e租宝待还余额为704.9亿元。网贷天眼数据显示,截至12月8日,e租宝的投资人数84万人,尚在回款中的投资人数大约为14.87万人。

12月9日,e租宝声明表示,集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿元。

文/吴红毓然 来源/财新网

对此,中信银行回复财新记者,这并不是e租宝的主动行为。经核实,金易融(北京)网络科技有限公司(“e租宝”)于2015年11月在中信银行总行营业部开立一般活期账户,目前余额为0元。其关联方安徽钰诚融资租赁有限公司,于2015年6月28日在中信银行总行营业部开立风险备用金账户,目前风险备用金存款余额10.71亿元人民币。该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。

据财新记者从多位银行人士处获悉,钰诚集团及相关关联公司,一共牵涉银行贷款100多亿元,而银行账上的可用资金余额不足10亿元,保证金不足20亿元,这一数字为各家银行的总和,包括中信银行的10.71亿元人民币风险备用金。而中国银行为其主要债权行。

此前e租宝称,在7月末与兴业银行签订了第三方托管协议。但在e租宝被调查风波发生后,兴业银行却声明:“从未与安徽钰城融资租赁有限公司开展过任何形式的资金托管合作,其业务的资金安全与我行无关”。

公开资料显示,今年4月25日,e租宝合作的第三方支付机构为易宝支付。这意味着,投资者直接将银行卡上的钱通过易宝支付,就可以转到e租宝的充值账户里。易宝支付公关人士对财新记者回应:易宝支付已与e租宝于2015年11月终止合作,此前易宝支付是e租宝部分业务支付通道服务商之一,易宝支付会以投资人权益为中心,配合警方等相关部门展开行动。

钰诚集团董事长为丁宁,总裁为张敏,党委书记、首席运营官为王之焕,副董事长李群芳,董事、副总经理为王兰兰,副总裁为杨晨、单良等。此外,丁甸、彭力、高俊俊等在多家关联公司担任股东或法人代表等。

丁宁1982年生,安徽蚌埠人,2012年起为蚌埠市政协委员。1999年,办理长期休学进入蚌埠岩柏施封锁厂任技术员、销售员,后为厂长。2010年任合肥工业大学硕士研究生导师;2012年任安徽财经大学硕士生导师。

钰诚集团主要以安徽钰诚融资租赁为主体,该融资租赁公司2012年成立,成立之初注册资本1000万美元,于当年7月增至3000万美元,2014年认缴增资至近6亿美元。其中,安徽钰诚投资发展股份有限公司持股66.66%;蚌埠市钰诚新材料科技有限公司持1.67%,格兰伍德进出口公司持股31.67%。钰诚投资由丁宁控股51%。

钰诚集团官网显示,集团旗下主要包括钰诚云商国际控股集团有限公司、钰诚东南亚投资发展集团有限公司、安徽钰诚融资租赁有限公司、金易融(北京)网络科技有限公司、安信惠鑫金融信息服务(北京)有限公司、兰花国际控股集团有限公司、东南亚联合银行股份有限公司、安徽钰诚控股集团。

据财新记者统计,钰诚集团旗下还有芝麻金融、惠仁财富、玖钰财富、一诺财富(北京)投资管理有限公司等“互联网金融平台”。12月8日,芝麻金融亦无法登陆,称“平台正在进行服务器维护”。惠仁财富、玖钰财富官网也都无法登陆。玖钰财富北京投资管理有限于今年11月才成立。

多位知情人士均指出,钰诚集团的资金去向集中在缅甸。2015年,钰诚集团官网显示,该集团通过其海外子公司与缅甸第二特区(佤邦)达成协议,并经国家有关部门备案,成立钰诚东南亚自由贸易区,同时经佤邦政府批准,成立佤邦境内独家专营存贷款业务的商业银行——东南亚联合银行,该银行正在向整个东南亚地区相关国家进行业务发展。

e租宝巨震:百万投资者如何维权?

文/张婷婷 来源/无界新闻

今天上午,多名投资者来到位于北京海淀区数码科技大厦的e租宝信息化研发中心。据e租宝内部人士向无界新闻记者透露,该平台有400万注册用户左右,购买理财产品的约在100万人左右。

知名互联网金融P2P平台公司e租宝12月8日被宣布接受调查,在投资者中引发轩然大波。当晚7时许,e租宝的官网就不能登陆,12月9日,e租宝位于广东东莞、佛山、安徽、上海等地的多处办公地点接连被警方查封,e租宝母公司安徽钰城集团还被拆牌。

在被调查前,e租宝的融资总额已经高达750亿元,这两天,投资者的情绪逐渐失衡,今天上午,多名投资者来到位于北京海淀区数码科技大厦的e租宝信息化研发中心。据e租宝内部人士向无界新闻记者透露,该平台有400万注册用户左右,购买理财产品的约在100万人左右。

另据《法制晚报》引用的“网贷之家”数据,截至2015年12月8日,e租宝总成交量745.68亿元,总投资人数90.95万人。

在 网上,通过贴吧、微信群、qq群,处于消息真空的投资者自发组建了多个维权群,人数迅速膨胀。无界新闻记者加入了数个维权群,其中“e租宝128快速维权 群”数个小时内就有逾千人入群。根据各位投资人备注的信息,该群投资者在e租宝的投资额从几千元到100万不等。他们在群里商讨联合去总部索要本金,或者想办法诉诸律师维权,但更多的投资者则如热锅上蚂蚁,希望能够尽快得到确切消息,拿回自己的本金。

下图为焦急的投资者:

投资者微信聊天记录

广 州的程先生今年10月份在e租宝网上平台投入50万购买名为e租富享的融资租赁债权转让项目,投资期限3个月,利率13.4%。该笔投资本该在2016年 1月31日到期,到期收益17000元。如今,消息传来,程先生很错愕,他之前多以购买基金和股票的方式进行理财。目前只能等待调查结果。

程先生购买记录

微博网友评论

e租宝回应:主动暂停平台交易,配合相关部门检查

e租宝于昨晚18:35分暂停交易,官网也处于打不开状态,其官方新浪微博 @金易融-e租宝昨晚19:07发文称公司因经营合规问题,正在接受有关部门调查。在此期间,公司网站及线下机构停止推广、发布新产品,亦暂停其他日常业务。有关进展情况将后续通报。

今天早上8点39分起, @金易融-e租宝接连发布文章《e租宝告客户书》,截至下午1点27分,同样内容发布了9遍。今日下午一时许,e租宝官方微信也发布了同样内容。

《e租宝告客户书》内容如图:

《e租宝告客户书》

而12月9日早上开始,e租宝理财师也在各贴吧以及微信、qq 群中安抚投资者。

一 位在e租宝山东分部工作的李姓员工在贴吧发布文章,让投资者“稍安勿躁”。而记者今日以投资者的身份与该理财师沟通时,他表示e租宝本身并无问题,集团实 力更是有目共睹,这次事件完全是被同行群起而攻之,“我们一天5、6个亿的成交额,其他平台一天几千万,他们眼红不?”李先生告诉记者,e租宝注册用户 400万左右,投资者100万人左右。

当记者问及母公司钰诚集团今天已被拆牌时,李先生表示,这不一定是真的,集团曾经换logo,网上流传的图可能是之前换logo 的施工图。

e租宝山东分部工作的李姓员工在贴吧发布文章

律师:银行转账记录可作为维权证据

无界新闻记者近日连续致电钰诚集团内部人士,该人士表示投资者即使去了总部作用也不大,现在只有等。

北京盈科律师事务所律师臧小丽接受无界新闻采访时表示,现在网站打不开是正常的。公安机关已经介入,投资人不用慌张,公安正在取证。以后公安部门也会找投资人了解投资金额和打款情况的。投资人保存好自己的证据,网站打不开,但自己的银行转账记录还是会有凭证,可以从银行调取证据。

臧小丽提到,目前互联网金融企业处于野蛮生长阶段,按现有保守的法律框架,相当一部分存在违规。如果e租宝最终被认定为违法,对投资人来说,只有等着案子结束后发还被冻结的案款,能把本钱拿回来就算万幸。如果被认定为非法理财,这种收益也难以得到法律保护。

在境外设银行的e租宝母公司是家什么样的企业?

文/梅岭 来源/无界新闻

12月8日,知名互联网金融P2P平台e租宝被证实“因涉嫌违法经营遭到调查”,12月9日上午,安徽省蚌埠市一当地人士向无界新闻记者表示:上午八点多,e租宝母公司钰诚集团被摘牌,现场出现大量警察等执法人员,部分员工将私人物品搬离。

图为新浪微博网友发布的钰诚集团位于蚌埠东海大道东段的办公大厦被摘牌现场。

钰诚集团位于蚌埠东海大道东段的办公大厦被摘牌现场

对此,无界新闻记者向钰诚集团相关媒体负责人求证,其表示:“不知道这个情况,当下也没有权限回复这个问题”。钰诚集团官方网站上提供的联系方式为e租宝服务热线,该热线已经停止服务;钰诚融资租赁有限公司电话处于无人接听及空号状态。

任职于钰诚集团董事会执行局主席的丁宁是集团核心人物,无界新闻记者辗转联系到钰诚集团高级顾问潘淑娟,其表示:“我对e租宝事件对钰诚集团是否有影响不知情,我已经好久没有见到丁宁了。”

丁宁最近一次出现是在公众面前是今年7月底。

一位钰诚集团内部人士对无界新闻记者表示:“安徽蚌埠不是我们的总部,现在钰诚集团的总部在北京安联大厦,这个摘牌的情况我现在没法说。”

12月8日,无界新闻独家报道了e租宝信息化研发中心所在的海淀区数码科技大厦B座21层办公场所遭调查。其后,又有媒体报道e租宝位于上海、广州、安徽的办公场所也遭到警方调查,疑为统一行动。

根据安徽钰诚集团官网,集团产业分为泛金融、钰诚云商、综合服务、高新产业四个领域。旗下业务主要包括:融资租赁,商业保理,担保小贷,e租宝,基金,餐饮,酒店,商贸,物流,文化传媒和安全防卫服务等。

e租宝为安徽钰诚集团全资子公司,注册资本金1亿元,根据e租宝官网信息,融资租赁业务的合作伙伴为钰诚集团旗下另一公司——钰诚融资租赁公司,钰诚融资租赁公司成立于2012年3月,早于安徽钰诚集团的成立时间(2013年4月)。

令安徽钰诚集团名声大噪的是e租宝2014年的上线,被查之前融资额已达728亿元。

今年7月份,钰诚集团在北京高调的举办2015中国年会庆典,钰诚集团首席执行官彭力表示钰诚集团已经成为以融资租赁、互联网金融为核心的综合性集团,集团总资产已达约800亿元。

除了e租宝外,钰诚集团吸引眼球还有其他部分。

此外根据中国新闻网今年4月份的报道,钰诚集团成立人民武装部,此人民武装部下辖民兵分队,并首次编入电子信息化对抗部队。安徽蚌埠市军分区领导、蚌埠市政府领导、钰诚集团人武部成员出席仪式。

钰诚集团成立人民武装部现场。

无界新闻在此报道中发现,成立地点与今日被摘牌地点颇为接近。

中国新闻网今年4月份的报道新闻图片。

此外,钰诚集团表示为了响应国家倡导的“一带一路”伟大战略构想,今年早些时候,钰诚集团经缅甸第二特区(佤邦)政府批准,成立了东南亚联合银行佤邦分行。

中新网报道截屏

据媒体报道,东南亚联合银行在佤邦首府邦康设置了首家分行,凭借钰诚国际控股集团雄厚的实力,以及其在金融服务方面的丰富经验,将独家专营缅甸第二特区(佤邦)各类现金管理、企业贷款、项目融资、跨境融资及离岸金融等金融服务。

另据,当P2P平台诈骗性质确定,员工、高管将与老板“同罪” !前段时间,百银财富专案组发布公告,要求热贷网所有员工(包含临时工)主动投案、退款。这是警方在处理涉嫌集资的网贷平台跑路案件中,首次要求普通员工投案自首。

所有员工都被牵连

专案组发布的《关于公布百银财富涉案人员主动投案退款相关问题的通知》要求凡是上海百银信息服务(集团)有限公司的员工,包括曾经签定或未签订劳动用工协议的、登记或未登记员工表格的、临时聘用或借调的,只要在该公司所属部门(人事、行政、财务、信贷、风控、热贷网技术和客服等)及其涉案相关公司从事过吸收或变相吸收资金的以及提供过帮助的人员,均属应该投案自首的人员范围。

非法所得全部上缴

专案组还要求涉案人员上缴所有非法所得,向社会公众非法吸收资金或者变相吸收公众资金提供帮助,收取的代理费、好处费、返点费、佣金(包括以工资为名的收入)、提成(包括介绍费)等费用均为非法所得,必须上缴公安机关予以依法处理。

这意味一旦平台诈骗性质确定,受到处罚的将不再只是平台老板和高管,普通员工也会受到牵连。

热贷网2011年12月上线,由上海百银金融信息服务(集团)有限公司运营,注册资本2亿元人民币。2015年1月27日,百银金融大股东、前法人代表赖昌丰失联,新法人代表李晓军向上海警方报案。

这算是法律的进步,自律和互相监督将是每个P2P公司甚至每个P2P人应当做到的,点赞。